Desde el organismo explicaron que se trata de una “actualización semestral automática basada en el IPC elaborado por el Indec”. En caso de no poder justificar la procedencia del dinero recibido “la operación podría quedar retenida o derivar en sanciones”.
Arca informó los nuevos montos a partir de los que comienza a monitorear transferencias bancarias y requerir información.
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (Arca) actualizó los topes a partir de los cuales comienza a monitorear de manera automática las transferencias realizadas a través de entidades bancarias y billeteras virtuales. Desde el organismo explicaron que se trata de una “actualización semestral automática basada en el IPC elaborado por el Indec, conforme a lo dispuesto en la Resolución General 5512/2024”.
De esta manera, a partir de octubre se elevan los montos mínimos que activan el seguimiento de aquellas transferencias de sumas elevadas de dinero cuyo origen no sea confiable, y para las cuales se requerirá información adicional.
Entre los documentos que Arca contempla para revisiones se encuentran facturas emitidas, recibos de honorarios, boletos de compraventa de inmuebles o vehículos, comprobantes de préstamos declarados o certificaciones contables.
En caso de no poder justificar la procedencia del dinero recibido, el organismo encargado de la recaudación de impuestos del Estado argentino advirtió que “la operación podría quedar retenida o derivar en sanciones”. Para destrabar la acreditación es necesario presentar la declaración respaldatoria correspondiente.
Entre los comprobantes que pueden solicitarse se incluyen: recibos de sueldo o comprobantes de jubilación, declaraciones juradas de impuestos, facturas por ventas o servicios y constancia de transferencias anteriores.
Los nuevos montos a partir de los cuales Arca revisa operaciones bancarias
-Transferencias o acreditaciones: el umbral en el que se solicitará información será de $50.000.000 para personas físicas y de $30.000.000 para personas jurídicas. Anteriormente, el límite para personas físicas era de $2.000.000.
-Extracciones en efectivo: el umbral se eleva a $10.000.000 para personas físicas y jurídicas. Antes se informaba desde cualquier monto.
-Saldos bancarios a último día del mes: se elevan a $50.000.000 para personas físicas y a $30.000.000 para personas jurídicas. Previamente, el límite era de $1.000.000.
-Plazos fijos: se elevan a $100.000.000 para personas físicas y a $30.000.000 para personas jurídicas. Antes, el límite era de $1.000.000.
-Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: se elevan a $50 millones para personas físicas y a $30 millones para personas jurídicas.
-Tenencias en sociedades de bolsa: el límite sube a $100.000.000 para personas físicas y a $30.000.000 para personas jurídicas.
-Compras de consumidor final: se elevan a $10.000.000 para ambos rubros. Anteriormente, se informaban a partir de $250.000 en efectivo y $400.000 en otros medios. Se podrán hacer compras de hasta $10.000.000 sin que nadie requiera información adicional.
-Pagos: el límite aumenta a $50.000.000 para personas físicas y a $30.000.000 millones para personas jurídicas.
El objetivo de Arca es cerciorarse de que los fondos tengan un origen lícito y que el contribuyente se encuentre al día con sus obligaciones fiscales o tributarias. Un movimiento bancario que no tenga relación con los ingresos habituales del titular de la cuenta puede despertar dudas en el ente recaudador, inclusive si la suma proviene de una cuenta legítima, y derivar así en un bloqueo temporal de las cuentas involucradas hasta la regularización de la situación.
Recomendaciones oficiales para realizar transferencias bancarias
-Conservar comprobantes como facturas, contratos, recibos o cualquier documento que respalde la operación
-Chequear los límites vigentes según lo dispuesto por Arca antes de enviar o recibir montos elevados
-En caso de ser necesario, informar previamente al banco puede agilizar la acreditación de fondos
-Evitar saltos repentinos en el nivel de ingresos, ya que las transferencias deben reflejar la actividad económica habitual del titular para evitar alertas innecesarias
-Realizar transferencias mediante bancos o billeteras registradas para garantizar trazabilidad y seguridad
Fuente: Rosario3
